Ihr Panoramaweg zur finanziellen Sicherheit und Freiheit.
Unser strukturierter Beratungsprozess in 5 Etappen – passgenau zu Ihren persönlichen Zielen und Werten.
In unserem strukturierten Beratungsprozess in 5 Etappen zeigen wir Ihnen, wie Sie auf Basis Ihrer persönlichen Ziele den finanziellen Freiraum erreichen können, der es Ihnen ermöglicht, bereits heute das Leben zu führen, das Sie sich erträumen. Gleichzeitig bauen Sie genug Vermögen auf, um auch im Ruhestand ein selbstbestimmtes Leben zu führen.
Gemeinsam analysieren wir Ihre aktuelle Lebens- und Vermögenssituation (Point of Now) und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie (Panoramaweg), mit der Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können (Point of Fulfillment).
Dabei betrachten wir nicht nur Zahlen und Produkte, sondern immer auch Ihre Werte, Wünsche und Lebenspläne. Der Panoramaweg schafft Klarheit, Struktur und Orientierung – für Unternehmer, Selbständige und Mediziner, die finanzielle Entscheidungen mit Weitblick treffen wollen.
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Horizonte: Wo wollen Sie hin?
Ihr Big Picture-Gespräch. Gemeinsam mit Ihnen klären wir
- Wie sieht das Leben Ihrer Träume aus?
- Was haben Sie sich immer gewünscht?
- Was sind Ihre zentralen Werte?
- Was bedeutet Ihnen Geld? Wofür würden Sie es gerne einsetzen?
- Was ist Ihr Genug?
- Optional: Personal Vision Coaching: Was ist ihr persönliches Warum?
Was ist Ihre Lebensvision?
Ihr Mehrwert
- Klarheit und Fokus: Wo wollen Sie hin?
- Richtung, Orientierung, neue Perspektiven
- Priorisierung Ihrer Ziele
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Standort. Wo stehen Sie gerade?
Ihre Standortbestimmung. Gemeinsam mit Ihnen klären wir:
- Vermögensübersicht: Wie viel Vermögen haben Sie? Wie setzt es sich zusammen?
- Einnahmen-Ausgaben-Übersicht: Was bleibt am Ende übrig?
- Ihre wichtigsten Lebens- und Finanzziele
- Bestimmung Ihres Vermögensaufbaupotenzials
- Bestimmung der Rendite Ihres Gesamtvermögens
Ihr Mehrwert
- Übersicht über Ihr Vermögen: Klarheit, Transparenz, Sicherheit und Aufgeräumtheit
- Selbstbestimmtheit und Kontrolle, zurück auf den Driver´s Seat
- Antworten: Reicht Ihr Vermögen in der Zukunft? Wie wirken sich Risiken aus? Was können Sie optimieren?
- Wertvolles Wissen und Entscheidungssicherheit
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Wege. Wie kommen Sie an Ihr Ziel?
Ihr Panoramaweg
- Ihr Finanzplan zur Umsetzung Ihres Lebensplans und zur Realisierung Ihrer Träume
(Financial Life Plan = Panoramaweg) - Maßnahmenplan zu Ihren Optimierungspotenzialen: Vermögen mehren, Kosten und Steuer senken, Rendite optimieren, Risiko reduzieren
- Maßgeschneiderte Vermögensallokation und Vermögensaufbauplan
- Szenarioanalyse: Wie sich Ihre Wunschszenarien auf Ihre Finanzen auswirken
Ihr Mehrwert
- Entscheidungssicherheit, Kontrolle
- Financial Peace of Mind: Seelenfrieden, Zuversicht und ruhiger Schlaf
- Antworten auf Ihre wichtigsten Fragen
- Wertvolles Wissen über Wachstumschancen und -potenziale und die wichtigsten Umsetzungsschritte
- Klarheit, Motivation, Schubkraft
„Christopher Kramer ist der perfekte
Begleiter für alle, die sich finanziell und
menschlich weiterentwickeln möchten.“
Anneke H. und Jelle H.,
Unternehmer-Ehepaar, Nordhorn
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Aufbruch. Ihren Panoramaweg gehen.
Do it yourself-Coaching:
Wir zeigen Ihnen, wie Sie eigenständig gehen und stehen Ihnen als Sparringspartner zur Seite – z. B.: Geld anlegen, alles um Immobilien, Versicherungen optimieren usw.
Umsetzungsbegleitung:
Sie lehnen sich zurück, delegieren vertrauensvoll an uns und wir übernehmen in enger Absprache mit Ihnen die Umsetzung Ihres Finanzplans – z. B.: Anlageberatung, Umsetzung Anlagestrategie, Bankgespräche, Kündigung unrentabler Verträge, konsiliarische Besprechungen mit Steuerberatern und Rechtsanwälten
Ihr Mehrwert der Umsetzungsbegleitung
- Zeitersparnis und Zeit für Dinge, die Sie lieber tun (Hobbies, Familie, Leben)
- Gedankliches Loslassen: Lästige Tätigkeiten delegieren
- Experten- und Konditionsvorteile
- Zugang zu unserem Trusted Network aus hochkarätigen Experten
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Kurskontrolle. Gemeinsam dranbleiben.
Check-ups: je nach Bedarf
- Proaktive Begleitung, regelmäßiger Soll-Ist Abgleich inkl. Risiko-Monitoring (Frühwarnsystem)
- Vermögensbetreuung und Depotmanagement
- Diskontierter Zugang zu Finanzprodukten
- Sparrings bei unvorhergesehenen Ereignissen
- Notfallslots: intensive Begleitung
- Delegation ungeliebter Aufgaben
- Jahresendcheck, Steuerplanung, quartalsweiser BWA Check, bei Bedarf Sekretariat, Konsilium
Ihr Mehrwert
- Zeitersparnis und Zeit für Dinge, die Sie lieber tun (Hobbies, Familie, Leben)
- Sicherheit, Seelenfrieden und ein gutes Gefühl: Wir wachen für Sie über alles
- Gedankliches Loslassen: lästige Tätigkeiten delegieren
- Dauerhafte exzellente Fachkompetenz – auch bei Notfällen oder unvorhergesehenen Ereignissen
- Wegbegleiter zur disziplinierten Umsetzung
- Persönliches und finanzielles Wachstum
- Ihre Vision und Ihre Träume mit Leichtigkeit und Gelassenheit erfolgreich ins Leben bringen
Unsere Leistungen auf einen Blick
- Ganzheitliche Finanzplanung
- Vermögenscoaching und -sekretariat
- Vermögenssicherung
- Ruhestands- und Unternehmensabgabeplanung
- Wissenschaftliche Anlageberatung
- Depotanalysen
- Vermögensaufbau- und Altersvorsorgeberatung
- Analyse von Altersvorsorgeverträgen
- Risikoanalyse und -management
- Immobilienberatung
- Finanzierungsberatung
- Existenzgründungsberatung
- Vermögensnachfolgeberatung
„Für mich persönlich zählt die Zusammenarbeit
mit Herrn Kramer zu einem der besten Dinge, die
mir je passiert sind. Sie sind das essentielle
Fundament für mein Leben als Arzt, Vater und
Ehemann.“
Dr. Phillipp R,
Arzt, Oberhausen