Als ich im Jahr 2016 zum ersten Mal Stephen R. Coveys Werk „Die 7 Wege zur Effektivität“ gelesen habe, hat mich besonders eine Metapher tief bewegt: das Bild des Baumes. Covey beschreibt, dass ein Baum von seinen Wurzeln lebt, nicht von seinen Früchten. Die Früchte sind sichtbar, doch sie entstehen nur, wenn Wurzeln und Stamm gesund sind. Dieses Bild hat mich nicht mehr losgelassen. Es prägt bis heute meine Arbeit als CFP® und war ein zentraler Impuls für die Gründung von WERTE.management. In diesem Beitrag möchte ich beschreiben, was der Baum für mich bedeutet – und was meine Mandanten daraus für ihr eigenes Leben und ihre Praxis ableiten können.
Die Wurzeln: Meine Werte und Prinzipien
Die Wurzeln sind unsichtbar, aber sie bestimmen alles. Für mich stehen sie für Werte und Prinzipien, die mein Denken und Handeln tragen. Dazu gehören Transparenz, Klarheit, persönliche Weiterentwicklung, nachhaltiges Wachstum, Verbundenheit, Freiheit, Selbstbestimmtheit, Liebe, Freundschaft, Ehrlichkeit, Kooperation, Gesundheit, Partnerschaft, Leichtigkeit, Seelenfrieden, Freude und Genuss. Diese Werte sind mein Fundament. Ohne sie wäre alles andere instabil. Und genau deshalb beginnt für mich jede Finanzplanung nicht bei Produkten oder Zahlen, sondern bei den Werten meiner Mandanten. Was ist Ihnen wirklich wichtig? Welche Prinzipien sollen Ihre Entscheidungen leiten? Wenn die Wurzeln klar sind, wächst der Baum gesund.
Der Stamm: Mein Warum und meine Absicht
Der Stamm verbindet die Wurzeln mit allem, was sichtbar wird. Für mich ist er Ausdruck meiner Absicht – meines „Warum“. Warum stehe ich morgens auf? Meine Antwort lautet: Ich möchte Finanzpläne entwerfen, mit denen meine Mandanten ihre Lebenspläne verwirklichen können. Ein Finanzplan ist für mich kein Selbstzweck, sondern ein Werkzeug, das dem Lebensplan dient.
Konkret bedeutet das: Ich helfe meinen Mandanten, Klarheit über ihre Ziele und Werte zu gewinnen. Ich entwerfe mit ihnen eine Vision von ihrem Traumleben. Ich verschaffe ihnen im Status quo den Überblick, der Sicherheit stiftet. Und ich zeige Wege auf – von heute hin zu diesem Traumleben. Wege, die nicht auf Druck und Verzicht beruhen, sondern wie ein Panoramaweg wirken: Das Leben im Hier und Jetzt steht im Einklang mit dem Leben im Morgen. Das gibt Orientierung, Perspektive und Zuversicht.
Die Äste: Meine Kompetenzen
Damit ein Baum seine Absicht verwirklichen kann, braucht er starke Äste. Für meine Arbeit als Finanzplaner bedeutet das: Ich brauche Kompetenzen, die meine Absicht tragen und meinen Mandanten dienen.
– Coaching-Kompetenz: Menschen helfen, Ziele zu entdecken und auf Kurs zu bleiben.
– Strategische Kompetenz: Vorausdenken, vernetzt planen und auf die Zukunft vorbereiten.
– Finanzplanerische Kompetenz: Fachwissen in Kapitalmärkten, Immobilien, Unternehmensberatung, Steuern und Recht.
– Netzwerkkompetenz: Zugang zu einem vertrauenswürdigen Expertennetzwerk, das meine Mandanten stärkt.
– Methodenkompetenz: Komplexes Wissen so aufbereiten, dass es verständlich und umsetzbar wird.
– Zeit: Präsenz, Ruhe und Aufmerksamkeit für jeden Einzelnen – um wirklich proaktiv zu begleiten.
Diese Äste sind für mich unverzichtbar, damit meine Mandanten den bestmöglichen Finanzplan für ihren Lebensplan erhalten.
Die Früchte: Was daraus entsteht
Wenn Wurzeln und Stamm gesund sind und die Äste ihre Arbeit tun, dann trägt der Baum Früchte. Ich bin überzeugt: Wer auf seinen Wurzeln und seiner Absicht aufbaut und diese mit Kompetenz lebt, wird reichlich Früchte ernten – ganz ohne den Zwang, an ihnen zu zerren.
Meine eigenen Früchte sind persönliche Freiheit, Selbstbestimmtheit, die finanziellen Mittel, um mein Leben nach meinen Vorstellungen zu gestalten, und die Freude, mit einem tollen Team zu arbeiten. Es sind die Begegnungen mit Mandanten, die Dankbarkeit, die positiven Veränderungen, die wir gemeinsam anstoßen. Es ist das gute Gefühl, Menschen zu inspirieren, Positivität zu verbreiten und das Leben anderer nachhaltig zu bereichern.
Für meine Mandanten sind die Früchte Seelenfrieden, Klarheit, Freiheit und die Gewissheit, dass jemand über alles wacht. Sie können sich auf das konzentrieren, was ihnen wichtig ist – ihre Patienten, ihr Unternehmen, ihre Familie, ihr Leben.
Was Sie für Ihr eigenes Leben daraus ziehen können
Die Baum-Analogie ist keine Theorie, sondern eine Einladung: Denken Sie in Ihrem Leben und in Ihrer Praxis von den Wurzeln her. Fragen Sie sich: Welche Werte tragen mich? Was ist meine Absicht? Welche Kompetenzen brauche ich, um diese Absicht zu verwirklichen? Und vertrauen Sie darauf, dass die Früchte – Erfolg, Sicherheit, Lebensqualität – folgen werden.
Denn am Ende sind es nicht die Früchte, die uns stark machen. Es sind die Wurzeln, die uns tragen.
Fazit
Für mich ist Coveys Baum mehr als ein Bild. Er ist Leitmotiv für mein Leben und für meine Arbeit als Finanzplaner. Er erinnert mich daran, dass es nicht um kurzfristige Ergebnisse geht, sondern um ein tiefes Fundament, eine klare Absicht, die richtigen Kompetenzen und die Geduld, Früchte reifen zu lassen. Das ist die Haltung, mit der ich WERTE.management gegründet habe – und die Haltung, mit der ich meine Mandanten begleite.