Dr. med. Max Muster hatte über drei Jahrzehnte seine eigene Praxis aufgebaut – mit viel Herzblut, langen Arbeitstagen und großer Verantwortung für seine Patienten. Doch wie bei vielen Praxisinhabern kam irgendwann der Moment, an dem er sich eine entscheidende Frage stellte: „Wie geht es mit meiner Praxis – und mit mir – weiter?“
❝Ich wusste, dass ich meine Praxis verkaufen wollte, aber die Fragen stapelten sich: Wer ist der richtige Käufer? Wie bekomme ich einen fairen Preis? Und vor allem: Reicht mein Geld für ein entspanntes Leben im Ruhestand?❞
Solche Fragen sind typisch für Ärztinnen und Ärzte in der Übergabephase. Der Praxisverkauf ist kein reines Verhandlungsthema, sondern eine komplexe Kombination aus wirtschaftlichen, steuerlichen und persönlichen Entscheidungen. Gemeinsam mit Dr. Muster haben wir einen strukturierten Fahrplan entwickelt, der alle Dimensionen berücksichtigt – von der Bewertung bis zur Anlage des Verkaufserlöses.
- Praxisverkauf mit Weitblick – nicht nur Preis, sondern Strategie
Ein Praxisverkauf ist weit mehr als nur ein Vertrag zwischen Verkäufer und Käufer. Wir haben zunächst die wirtschaftliche Substanz und die Ertragskraft der Praxis analysiert, um einen realistischen und fairen Unternehmenswert zu bestimmen. Entscheidend war dabei nicht nur der Umsatz, sondern auch die Patientenstruktur, Personalbindung und regionale Nachfolgeperspektiven.
Anschließend entwickelten wir ein klares Übergabekonzept:
- Zeitliche Planung: rechtzeitige Vorbereitung, um steuerliche Freibeträge und Übergangsregelungen optimal zu nutzen
- Nachfolgerstrategie: gezielte Ansprache geeigneter Käufer, die die Praxisphilosophie weiterführen
- Verhandlungs- & Strukturierungskompetenz: Unterstützung bei Kaufpreisgestaltung (z. B. Earn-Out-Komponenten) und Vertragsdetails
So konnte Dr. Muster seine Praxis zu einem fairen Preis und in vertrauensvolle Hände übergeben – ohne hektische Entscheidungen unter Zeitdruck treffen zu müssen.
- Steuerliche Gestaltung & Liquiditätsplanung – klug strukturiert ist halb gewonnen
Für viele Praxisinhaber ist die Frage nach dem Nettoverkaufserlös entscheidender als der reine Kaufpreis. Gemeinsam mit spezialisierten Steuerberatern entwickelten wir für Dr. Muster eine Struktur, die Freibeträge und steuerliche Begünstigungen optimal nutzt.
Wichtige Stellhebel waren:
- Nutzung der §16 EStG-Begünstigungen (Veräußerungsfreibetrag und ermäßigter Steuersatz)
- Strukturierung des Kaufpreises über mehrere Jahre zur Progressionsglättung
- Schaffung einer privaten Liquiditätsreserve, um auch in den ersten Jahren des Ruhestands flexibel zu bleiben
Parallel haben wir eine individuelle Cashflow- und Liquiditätsplanung erstellt: Sie zeigt genau, wie lange das Vermögen unter verschiedenen Annahmen trägt – auch bei Inflation, veränderten Renditen oder zusätzlichen Wünschen im Ruhestand.
- Vermögenssicherung & Ruhestandsplanung – Sicherheit trifft Rendite
❝Ich wollte mein Vermögen so anlegen, dass ich finanziell sicher bin – aber nicht jeden Tag die Börse beobachten muss.❞
Mit dem Verkaufserlös beginnt eine neue Phase: das Vermögen, das einst in der Praxis gebunden war, soll nun ein sicheres Einkommen im Ruhestand generieren. Unsere Strategie für Dr. Muster kombinierte drei Bausteine:
- Basis-Sicherheit: Liquidität und konservative Anlagen für 3–5 Jahre Lebenshaltung
- Stabile Ertragsquellen: breit gestreute, kosteneffiziente Portfolios mit planbaren Ausschüttungen
- Wachstumskomponente: globale Aktienstrategien für Inflationsschutz und Vermögenserhalt über Jahrzehnte
Zusätzlich berücksichtigten wir Nachfolge- und Erbschaftsaspekte, um das Vermögen langfristig in der Familie zu halten und steuerliche Risiken zu minimieren.
- Emotionale Klarheit – der Übergang ist mehr als ein Verkauf
Ein Praxisverkauf ist nie nur ein finanzieller Schritt. Für viele Ärztinnen und Ärzte ist die Praxis ein Lebenswerk. Deshalb begleiten wir den Prozess auch emotional und strategisch, nicht nur in Zahlen. Mit klaren Szenarien und einem transparenten Finanzplan konnte Dr. Muster sich aktiv entscheiden – und nicht aus Unsicherheit heraus reagieren.
Heute genießt Dr. Muster seinen Ruhestand ohne finanzielle Sorgen. Seine Praxis ist in guten Händen, sein Vermögen sinnvoll strukturiert, und er kann sich endlich den Dingen widmen, die ihm wirklich wichtig sind – Familie, Reisen und neue Projekte.
Ihr Weg zur gelungenen Übergabe
Stehen auch Sie vor der Herausforderung, Ihre Praxis zu übergeben und Ihren Ruhestand zu planen?
Ein strukturierter Übergang sichert Werte, steuert Steuern, schafft Liquidität – und ermöglicht einen Ruhestand in Freiheit.
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